Crime do colarinho branco
Nem todo crime envolve uma arma fumegante. Alguns crimes são cometidos bem debaixo do nariz da vítima sem que haja um único tiro disparado! Os crimes de colarinho branco são atos criminosos praticados por pessoas no curso dos negócios, cometidos para obter ganhos financeiros. Esses tipos de crimes podem custar milhões de dólares aos cidadãos!
Esses crimes são difíceis de processar porque geralmente envolvem sistemas sofisticados e até mesmo muitas pessoas diferentes. As fraudes normalmente cometidas são:
- Suborno
- Extorsão
- Fraude
- Desfalque
- Cibercrime
O governo pode processar o indivíduo que cometeu o crime e a empresa para a qual trabalha.
Fraude
Às vezes, empresários não tão virtuosos fraudam seus clientes deturpando os fatos por meio de palavras e ações para obter ganhos financeiros. O engano é intencional e visa fazer com que a vítima aja com base nos fatos. A ação geralmente resulta em prejuízo financeiro.
Existem certos elementos que devem estar presentes em um caso de fraude:
- Ocorreu uma declaração falsa de fato relevante
- O réu estava ciente de que as declarações feitas eram falsas
- O réu pretendia fazer declarações falsas
- A vítima confiou nas afirmações para serem verdadeiras
- A vítima perdeu algo como resultado das declarações falsas
É importante compreender que nem toda declaração falsa de fato pode ser considerada um ato fraudulento. A declaração deve ser considerada um fato relevante , ou uma declaração que seja de tal forma que o fato ou apenas os fatos tenham sido usados pela vítima para tomar uma decisão importante.
Digamos que Ramona respondeu a um anúncio classificado postado por Dwight para um aluguel de apartamento. Depois de visitar as novas escavações, Ramona assinou na linha pontilhada e entregou a Dwight a soma de $ 1.000. Isso é um mês de aluguel e depósito de segurança.
Algumas semanas depois, Ramona chegou ao novo apartamento para descobrir que inquilinos ocupavam o lugar. Ela descobriu que o apartamento nunca estava realmente para alugar. Dwight se fez passar por proprietário do apartamento e cobrou o depósito. No fim das contas, ele nunca foi uma festa para o apartamento. Acontece que ele tinha uma chave para a unidade de uma antiga namorada. Ele não possuía nada!
Dwight é um vigarista e Ramona é vítima de uma fraude. Os fatos materiais neste caso são ações de Dwight. Ao mostrar o apartamento a Ramona usando uma chave de acesso à unidade e aceitar o dinheiro dela, ele agiu como um senhorio.
Existem vários tipos de crimes que são considerados fraude:
- Informações privilegiadas
- Pretensão falsa
- Falsificação
O uso de informações privilegiadas não é totalmente fraudulento. As empresas podem comprar e vender ações para seus sócios e funcionários, desde que as negociações sejam relatadas às autoridades governamentais. Torna-se ilegal quando ações são compradas e vendidas com base em informações recebidas em violação de um trust fiduciário, o que significa que as informações foram trocadas entre as partes em que uma parte tinha o dever de manter as informações privadas do público.
Suponha que você trabalhe para uma empresa farmacêutica que está trabalhando na cura do câncer. No decorrer do dia, você recebe um e-mail não intencional para seus olhos que diz: ‘A Cura para o Câncer será anunciada amanhã’. De posse dessas informações, você rapidamente entra em sua mesa e começa a telefonar secretamente para amigos e familiares, incentivando-os a comprar ações de sua empresa imediatamente. Em poucas horas, todas as ações disponíveis foram compradas – não sobrou uma ação para ninguém. Isso é negociação com informações privilegiadas! Você usou informações confidenciais que não se destinavam ao público para seu próprio ganho financeiro e de sua família e amigos.
Outro tipo de fraude é a falsa pretensão e envolve fraudar alguém usando declarações falsas para ganho financeiro. Geralmente envolve a transferência de propriedade pessoal. Uma fraude que virou notícia recentemente envolveu a venda de bilhetes de loteria supostamente ganhadores para vítimas inocentes. Para elaborar, o réu tem o que ele afirma ser um bilhete de loteria premiado em sua posse. Ele se aproxima de sua vítima e pede que ela pague uma parte dos lucros da vitória em troca do ingresso.
Enquanto a maioria das pessoas fugiria de um golpista com uma história cheia de buracos como esta, o réu explica ainda que ele não pode sacar a passagem por causa de um problema de imigração ou penhor de imposto. Assim que conquista a confiança da vítima, o dinheiro é trocado. O tempo todo, o réu sabe que a multa é inútil. A vítima, entretanto, acredita de forma diferente. No momento em que a vítima chega ao centro de loteria para descobrir que o bilhete não vale nada, o réu está a quilômetros de distância!
Falsificação é um crime em que alguém altera ou altera falsamente um documento ou cria um documento ou assinatura que não é seu com a intenção de fraudar outra pessoa. Isso parece confuso, mas é realmente tão simples quanto assinar um cheque com o nome de outra pessoa com a intenção de descontá-lo.
Suborno
Exploramos várias maneiras de cometer crimes não violentos para ganho financeiro. Agora vamos investigar alguns outros comuns. O suborno envolve o uso de algo de valor, como dinheiro, para influenciar as decisões dos outros, e isso é comum em negócios que oferecem apostas altas, como contratos de produtos ou serviços.
Para entender isso melhor, suponha que um gerente de projeto seja o responsável por tomar as principais decisões de compra para um projeto de construção. O procedimento adequado pode envolver a solicitação de várias licitações para partes do projeto e a escolha da proposta de menor preço para os serviços. No entanto, se um licitante oferece ao gerente do projeto um cruzeiro pelo Caribe em troca do negócio, ele está subornando o gerente do projeto para conseguir o negócio. Na maioria dos casos, é ilegal aceitar esse favor em troca de aceitar uma oferta de serviços. Isso é especialmente verdadeiro para agências governamentais.
Extorsão
Em negociações comerciais, é ilegal tirar algo de outra pessoa sem seu consentimento. Extorsão é apenas isso. É a apreensão de propriedade de outra pessoa por meio de ameaça de força ou mesmo força real. Força pode ser um ato violento ou até mesmo colocar uma pessoa com medo de algo terrível que está por vir.
Aqui está um exemplo que pode esclarecer as coisas. Suponha que Sonny pedisse emprestado uma quantia em dinheiro para saldar uma dívida de jogo de Bruno, um agiota local, mas se recusasse a pagá-lo. Bruno quer seu dinheiro e sabe que a única maneira de obtê-lo é fazendo exigências a Sonny. Uma coisa que Bruno pode fazer é ameaçar quebrar os joelhos de Sonny. Ele também pode ameaçar falar com o parceiro de negócios de Sonny para discutir a dívida de jogo e o empréstimo. De qualquer forma, Bruno está tentando extorquir Sonny usando violência ou ameaça de um ato terrível para obter seu dinheiro de volta. E isso é ilegal!
Desfalque
O desfalque é outra forma de cometer uma fraude contra outra pessoa. Este crime envolve a propriedade ou o dinheiro da vítima levado por uma pessoa em quem a vítima confia. Isso geralmente se aplica a empregadores ou parceiros de negócios. Se um funcionário tiver liberdade para acessar contas bancárias, pode ser tentador roubar algumas peles de sapo. Transferir grandes quantias de dinheiro da conta de poupança corporativa para sua conta pessoal sem permissão é peculato.
Cibercrime
Outro crime que está atingindo novos níveis é o cibercrime , que envolve atividades criminosas na Internet, como roubo de identidade, fraude e golpes de e-mail. Vamos encarar! Muitos de nós recebemos um e-mail informando que um cidadão nigeriano está à espera de um depósito de $ 1.000.000 em nossa conta bancária. Embora seja tentador enviar um número de conta bancária e sonhar com maneiras de gastar o dinheiro inesperado – é uma farsa! É um crime cibernético que envolve uma intrincada cadeia de pessoas que procuram pessoas vulneráveis na tentativa de reter e acessar contas bancárias com a intenção de sacar dinheiro.
Embora a maioria das pessoas não denuncie esse tipo de crime por vergonha e constrangimento, uma fonte da Internet explicou que aproximadamente 7% das pessoas que são solicitadas por e-mail respondem e fornecem aos golpistas suas informações de conta bancária. Isso é uma notícia muito chocante!
Resumo da lição
Os crimes de colarinho branco são atos criminosos praticados por pessoas no curso dos negócios, cometidos para obter ganhos financeiros. Os crimes incluem suborno, extorsão, fraude, desfalque e até crimes cibernéticos. Fraude é o ato de deturpar fatos por meio de palavras ou ações para ganho financeiro e inclui informações privilegiadas, falsas pretensões e falsificações. Os casos de fraude geralmente se baseiam em fatos materiais , que são declarações tão significativas que o fato ou apenas os fatos foram usados pela vítima para tomar uma decisão importante.
O uso de informações privilegiadas ocorre quando as ações são compradas e vendidas com base em informações recebidas em violação de um truste fiduciário. O falso pretexto envolve fraudar alguém usando declarações falsas para ganho financeiro e geralmente envolve a transferência de propriedade pessoal.
O último tipo de fraude é a falsificação , e é um crime no qual alguém altera ou modifica falsamente um documento ou cria um documento ou assinatura que não é sua com a intenção de fraudar outra pessoa. Outros tipos de crimes de colarinho branco são suborno, peculato e extorsão. O suborno envolve o uso de algo de valor, como dinheiro, para influenciar as decisões dos outros, e isso é comum em negócios que oferecem apostas altas, como contratos de produtos ou serviços.
Extorsão é a apreensão de propriedade de outra pessoa por meio de ameaça de uso de força ou mesmo força real. Força pode ser um ato violento ou colocar uma pessoa com medo de algo terrível que está por vir. O desfalque é outra forma de cometer uma fraude contra outra pessoa. Este crime envolve a propriedade ou o dinheiro da vítima levado por uma pessoa em quem a vítima confia. Isso geralmente se aplica a funcionários ou parceiros de negócios.
Resultados de Aprendizagem
Depois de revisar esta vídeo-aula, você será capaz de:
- Definir crime de colarinho branco
- Identifique os elementos que devem ser atendidos para constituir fraude
- Resuma o uso de informações privilegiadas, falsa pretensão e falsificação
- Explique o que são suborno, extorsão, peculato e crime cibernético